증여세 알아보기
시니어 상황에 오게되면 배우자나 자녀 또는 손자녀에게 무상으로 재산을 이전하는 증여가 종종 발생하게 되는데, 이러한 증여에 대하여 세금이 문제가 되는 경우가 있어서, 사전에 확인하고 계획하시라는 측면에서 오늘은 증여세에 대하여 세율, 공제, 신고, 납부 방법 등을 상세하게 정리해 볼게요. 1. 증여세 정의증여세란 타인의 재산을 무상으로 이전받을 경우 수증자(증여 받는 사람)가 내는 세금현금, 부동산, 유가증권, 채권, 자동차, 골동품, 무형자산(상표권 등) 등 모든 자산이 과세 대상상속세와의 차이는 상속은 사망에 따른 재산 이전, 증여는 생존 시의 재산 이전.2. 증여세 과세 대상증여의 종류재산의 무상이전, 채무면제, 공동명의 등록수증자 기준내국인·외국인 모두 가능 (단, 거주자 여부에 따라 과세범위가 ..
2025. 7. 23.
ISA계좌, 연금계좌 비교와 이전
은퇴나 노후 준비를 위해 목돈을 마련하는 방법 중 가장 먼저 눈에 들어오는 것이 ISA(개인종합자산관리계좌)와 연금계좌(연금저축계좌 및 IRP)가 있는데, 이 계좌들의 가입목적, 운용방법, 세제혜택, 장단점, 적합한 투자자 유형 등을 아래에 상세히 비교하고, ISA계좌 만기 시 연금계좌로 이전에 대해서도 자세히 정리해 볼게요. 1. ISA 와 연금계좌 비교표구분ISA계좌연금계좌(연금저축, IRP)계좌 목적다양한 투자상품 운용과 절세를 이용해 재산 증식(목돈 마련) 노후자금 마련과 절세가입 대상국내 거주자 (19세 이상, 근로소득자는 15세 이상 가능)국내 거주자 (나이, 소득 무관)※ IRP는 소득이 있어야 가능가입 제한1인 1계좌 (ISA 하나만)- 연금저축은 복수 계좌 개설 가능- IRP는 한 금융..
2025. 7. 21.
투자기간별 상품 구분
투자기간별로 투자목표에 맞는 투자상품을 국내 및 미국 ETF를 중심으로 구분하고, 투자 목표, ETF 종류, 대표 ETF 예시, 위험도, 세제혜택, 기타 고려사항을 포함하여 아래와 같이 상세히 정리해 볼게요. 투자 시 참조하시고, 각자의 투자성향과 여건에 따라 조정하셔야 됩니다. 1. 투자기간별 ETF 구분투자기간투자목표ETF 유형주요 자산국내 ETF 예시1년 이내(초단기~단기)원금보전예비자금단기채권형국공채, 단기채KOSEF 국고채10년 MMF형(현금성)예치금, 단기채KODEX 단기채권Plus1~3년(단기~중기)물가 방어, 안정수익중기채권형중기 국공채, 투자등급 회사채KODEX 국채선물10년 고배당 ETF고배당주TIGER 미국고배당S&P 커버드콜주식+옵션KODEX KOFR 커버드콜3~5년(중기)물..
2025. 7. 19.
